Show HN: Wealthfolio: rastreador de inversiones privado y de código abierto

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  • Un rastreador de inversiones hermoso y sin complicaciones, con almacenamiento local de datos. Sin suscripción, sin nube.
  • Wealthfolio es un rastreador de inversiones simple basado en escritorio. Los datos financieros se almacenan de forma segura en tu propia computadora.
  • Puedes dejar atrás las hojas de cálculo, olvidarte de las molestas cuotas de suscripción y eliminar la preocupación de que un servicio SaaS juegue con tus datos.

• Descargar

• Lo esencial para seguir tu patrimonio

  • No necesitas administrar hojas de cálculo ni comprometer tu privacidad con una app en línea. Puedes gestionar tus finanzas con el enfoque simple y seguro de Wealthfolio.

• Consolidación de cuentas

  • Puedes reunir todas tus cuentas de inversión y ahorro en un solo lugar. Desde acciones hasta ahorros, puedes verlo todo de un vistazo. Puedes importar estados de cuenta desde tu bróker o banco.

• Rendimiento de cuentas

  • Puedes seguir las tenencias y el rendimiento de tus cuentas a lo largo del tiempo. Puedes ver cómo está rindiendo una cuenta específica y cómo cambia con el paso del tiempo.

• Resumen de tenencias

  • Puedes tener una visión clara de lo que hay en tu portafolio. Acciones, bonos o fondos mutuos: puedes saber qué tienes y cómo está rindiendo.

• Seguimiento de ingresos

  • Puedes monitorear los ingresos por dividendos e intereses en todo tu portafolio. Con una visión clara de tu flujo de ingresos pasivos, puedes tomar decisiones de inversión bien fundamentadas.

• Seguimiento de objetivos

  • Puedes establecer metas de ahorro con claridad. Puedes asignar fondos a esas metas y definir porcentajes específicos para cada una. También puedes vigilar tu progreso.

Resumen de GN⁺

• Wealthfolio es un rastreador de inversiones basado en escritorio, con la ventaja de almacenar de forma segura los datos financieros del usuario de manera local.
• Resulta atractivo porque resuelve los problemas de privacidad de las hojas de cálculo y las apps en línea, y además puede usarse sin cuotas de suscripción.
• Ofrece varias funciones, como consolidación de cuentas de inversión, seguimiento de rendimiento y monitoreo de ingresos, para ayudar a los usuarios a administrar sus finanzas de forma eficiente.
• Otros productos con funciones similares incluyen Personal Capital y Mint.

[GN⁺]

Opiniones de Hacker News

• Compatibilidad con funciones importantes: La función "Import your statements from your broker or bank" es importante, y se necesita una lista de los bancos y brókers compatibles
• Comparación con Portfolio Performance: Quisiera compararlo con Portfolio Performance
• Diseño y funcionalidad: El diseño es hermoso y la idea de OSS y self-hosting es buena, pero resulta incómodo porque no soporta conexiones directas como Plaid
• Herramientas que ya usan: Actualmente usan Wealthfront y Copilot, y descargar CSV e ingresar datos manualmente es tedioso
• Satisfacción con Projection Lab: Están satisfechos con Projection Lab; no es open source, pero permite self-hosting y el desarrollador lo actualiza constantemente
• Razón para usar hojas de cálculo: Usan hojas de cálculo porque pueden compartirlas con su esposa mediante Google Sheets
• Configuración de un rastreador de portafolio personal: Están configurando un rastreador de portafolio open source basado en ledger, y les parece atractivo poder versionar archivos de configuración yml
  • Solicitan que se comparta experiencia configurando Paisa
• Similitud con Wealthsimple: Parece similar a Wealthsimple
• Dificultad de gestionar varias cuentas: Administran más de 20 cuentas, e ingresar todos los datos manualmente es un trabajo enorme
• Solicitud de dataset de ejemplo: Quieren ver cómo procesa los datos mediante un dataset de ejemplo
• Problema con el CSV de Fidelity: La exportación CSV de Fidelity no coopera, lo que limita su uso
  • Se necesitan APIs y formatos de datos estandarizados