Wealthfolio 2.0 – rastreador de inversiones de código abierto con soporte móvil y Docker

• Wealthfolio 2.0 es una aplicación de seguimiento patrimonial de código abierto enfocada en la protección de los datos personales, que se ejecuta localmente en todos los dispositivos
• Los datos no se envían a servidores externos, y el usuario mantiene privacidad y control total
• Ofrece funciones clave para la gestión patrimonial, como agregación de cuentas, análisis de portafolio, seguimiento de rendimientos y gestión de objetivos
• Se puede usar gratis y solo existe una opción de pago único, sin suscripción
• Con soporte móvil y Docker, ofrece una experiencia de gestión patrimonial personalizada en distintos entornos

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Resumen

• Wealthfolio es un rastreador patrimonial personal basado en funcionamiento offline, por lo que los datos del usuario no salen del dispositivo
  • Es un proyecto de código abierto que prioriza la transparencia y la seguridad
  • Todas las funciones operan en un entorno local
• Combina facilidad de uso y una presentación visual cuidada mediante una interfaz simple y elegante
• Se puede usar gratis, sin suscripciones recurrentes ni cargos ocultos

Funciones principales

Agregación de cuentas (Accounts Aggregation)

• Gestiona todas las cuentas de inversión y ahorro en un solo lugar
  • Permite ver de un vistazo distintos activos como acciones y depósitos
  • Soporta la importación de archivos CSV para cargar estados de cuenta de corredoras o bancos
• Ofrece funciones de vista completa de cuentas y gestión consolidada de datos

Resumen de tenencias (Holdings Overview)

• Permite visualizar la composición y el desempeño de activos como acciones, ETF y criptomonedas dentro del portafolio
  • Incluye funciones de análisis de asignación de activos y seguimiento de desempeño

Panel de rendimiento (Performance Dashboard)

• Compara en una sola pantalla el rendimiento de todas las cuentas de inversión
  • Permite comparación con índices clave como el S&P 500
  • Facilita la comprensión del rendimiento de las inversiones con visualizaciones claras en gráficos
• Ofrece funciones de comparación de rendimiento por cuenta y verificación del desempeño frente al mercado

Seguimiento de ingresos (Income Tracking)

• Monitorea los ingresos por dividendos e intereses de todo el portafolio
  • Incluye funciones de seguimiento de dividendos y gestión de ingresos por intereses
  • Ayuda a la toma de decisiones de inversión al mostrar el flujo de ingresos pasivos

Análisis de rendimiento por cuenta (Accounts Performance)

• Hace seguimiento de las tenencias y los cambios de rendimiento de cada cuenta
  • Ofrece funciones de consulta de datos históricos y análisis por cuenta

Gestión de objetivos (Goals Tracking)

• Permite establecer metas de ahorro y definir proporciones de asignación de fondos
  • Muestra el nivel de avance con una visualización del progreso

Gestión de límites en cuentas con beneficios fiscales (Contribution Rooms and Limit Tracking)

• Hace seguimiento de los límites de aportación en cuentas con ventajas fiscales como IRA, 401(k) y TFSA
  • Incluye funciones para evitar aportes en exceso y verificar el límite restante

Funciones adicionales (Add-ons)

• Investment Fees Tracker: ofrece análisis e información útil sobre las comisiones de inversión de todo el portafolio
• Goal Progress Tracker: visualiza el grado de cumplimiento de los objetivos de inversión
• Stock Trading Tracker: ofrece análisis del desempeño en swing trading y vista de calendario

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Wealthfolio 2.0 combina una arquitectura local centrada en la privacidad con la transparencia del código abierto, para que los inversionistas individuales puedan gestionar sus activos de forma integral manteniendo el control de sus datos.

[GN⁺]

Comentarios en Hacker News

• Me gusta la idea de usar un rastreador útil manteniendo mis finanzas en privado
  También está bueno que, aunque salga una versión nueva, no vaya a empeorar en funciones
  También me atrae poder crear mis propios plugins o modificar el código fuente, pero es difícil renunciar a la actualización automática completa de datos. Tengo demasiadas cuentas
  • Antes YNAB4 era un cliente local, pero desde YNAB5 cambió a un modelo de suscripción en línea y eso fue una lástima
    La v4 estaba bien porque era una compra única, pero la v5 se siente como “rentar” software, así que no tuve motivos para suscribirme
  • Más adelante planeo agregar una integración opcional con agregadores de cuentas. Si quieres, también se podrá usar solo en local
  • Me gustaría preguntar si consideraste Tiller. Actualiza los datos automáticamente y aun así tiene un diseño centrado en la privacidad, así que los datos financieros solo los puede ver el usuario. Se puede gestionar desde Excel o Google Sheets
  • No termino de entender el enfoque de proteger la privacidad con hosting local
    En el sistema financiero, interactuar con terceros es inevitable. Al final, lo importante es verificar que las instituciones con las que operas no estén manejando los datos de forma extraña
• Para quienes estén interesados en contabilidad de entrada simple (o partida doble), comparto algunas herramientas que he usado
  Copilot, Lunchmoney, YNAB, Beancount, hledger
  • En lugar de solo poner una lista, creo que sería más útil incluir también los pros y contras de cada herramienta o tu experiencia usándolas
  • También quisiera mencionar nuestro servicio — Fulfilled Wealth
    Es una plataforma que ofrece asesoría financiera accionable centrada en inversiones. La sincronización de cuentas es de solo lectura, y también damos asesoría profesional gratuita con credenciales RIA
  • Recomiendo algunas más aquí: Monarch, Origin
  • La app Outbank, que funciona completamente en local, también está bien
    La detección de suscripciones no es perfecta, pero tiene la ventaja de que no necesitas confiar tus datos bancarios a terceros
  • Soy fan de Lunchmoney. Incluso hice yo mismo una interfaz TUI usando su API
    enlace al proyecto lunchtui
• Yo actualizo una hoja de cálculo dos veces al año. Me toma unos 15 minutos
  Creo que rastrear inversiones todos los días no es bueno para la salud mental
• La semana pasada publiqué mi rastreador de activos open source Assets, pero casi no tuvo respuesta
  Me parece interesante que ahora un proyecto con funciones parecidas haya llegado a lo más alto de HN
  • Espero que no suene grosero, pero creo que la diferencia está mucho en la presentación
    Wealthfolio se ve mucho más limpio visualmente y se enfoca en qué obtiene el usuario
    En cambio, el enlace de GitHub se centra en “cómo se instala”, así que resulta menos atractivo
  • Creo que sería buena idea aplicar una licencia open source formal al proyecto
    En este momento está más en el nivel de “código disponible”, así que no es realmente open source
    Referencia relacionada: licencias open source y restricciones de uso no comercial
  • El marketing y la empatía con el usuario importan. La página de GitHub no transmite tanto la sensación de un producto terminado
    Antes que el código, los usuarios quieren saber “¿cómo me ayuda esto con mis finanzas?”
  • A veces simplemente puede ser cuestión de suerte o timing
    Personalmente, me atraen más los proyectos open source que tienen sitio web. También estaría bien que las capturas de UI se vieran un poco más llamativas
  • Al README le falta una lista de funciones principales. Solo con las capturas es difícil entender qué lo diferencia
    No hace falta una landing page llamativa, pero creo que un resumen de funciones clave sí es indispensable
• Este proyecto se ve genial. Pero servicios comerciales baratos y que funcionan bien, con sincronización automática como Quicken Simplifi, ya existen
  Si tuviera sincronización automática, incluso siendo self-hosted lo probaría de inmediato. La extensibilidad con plugins también es atractiva
  • Parece que ya llegó el momento de agregar sí o sí la sincronización automática. Ya ofrece un sistema de plugins
  • Los problemas de sincronización entre varias instituciones financieras son el mayor dolor de cabeza
    Si se pudiera automatizar la importación de CSV mediante puentes como Plaid o SimpleFIN, el self-hosting sería mucho más atractivo
  • La descarga automática de transacciones es la función clave. Claro que para eso el banco tiene que soportarlo
• Probé la app de iOS y me gusta porque es simple. De hecho, creo que podría ser todavía más simple
  Yo reviso mis finanzas cada trimestre y registro los saldos
  Estaría bueno que hubiera una función para simplemente agregar solo saldos. Ahora mismo lo estoy resolviendo con entradas y salidas
  Y parece que es difícil encontrar el botón de donación, o quizá no existe. Estaría bien tener una opción para apoyo único
• El diseño se ve muy pulido. Llevo mucho tiempo usando Quicken, pero últimamente los errores de sincronización son frecuentes, así que estoy buscando una alternativa sin suscripción
  Me pregunto qué diferencias tiene frente a ActualBudget
  • Yo me cambié de Quicken a ActualBudget y lo he usado durante años
    Es bueno para presupuestos, pero para el panel de seguimiento de inversiones hay que usar otra cosa aparte
    También probé Ghostfolio, pero todavía no tiene sincronización perfecta. Esta vez pienso probar Wealthfolio
    Como referencia, el puente de SimpleFIN se integra bien con Actual y quien lo mantiene es excelente
• Me pregunto si en la función de importación de CSV se pueden quitar los movimientos temporales
  Mi banco exporta CSV con transacciones no confirmadas, y si vuelvo a importar unos días después aparecen duplicados o cambios
  En YNAB tuve un problema parecido y al final terminé usando la API para borrarlos manualmente
  Si esas filas se pudieran eliminar automáticamente en la etapa de importación del CSV, sería mucho más cómodo
• Mi estrategia de inversión consiste en dividir ETF por región, tamaño y tipo
  Me pregunto si se puede calcular la asignación de los ETF que ya tengo según esa estrategia
  También quisiera saber si los fondos mutuos de cuentas de retiro se pueden analizar del mismo modo
  • Somos Fulfilled Wealth, que ofrece asesoría de portafolio
    Se puede probar gratis, así que si quieres una demo, contáctanos por correo
• Es interesante que también soporte cuentas canadienses como RRSP
  Según la guía de configuración de objetivos, se pueden establecer límites por año y criterios de moneda