Quantus, el LeetCode para modelado financiero
(quantus.finance)- El modelado financiero suele trabarse no por falta de comprensión conceptual, sino por falta de práctica repetida; Quantus Finance permite desarrollar habilidades prácticas resolviendo directamente problemas de 3-statement, DCF, LBO y M&A
- Los estudiantes pueden elegir entre niveles fácil, intermedio y avanzado, además de rutas de aprendizaje guiadas, para practicar paso a paso desde los fundamentos hasta el modelado avanzado
- La plataforma ofrece ejercicios prácticos, aprendizaje breve de términos financieros, tutoría asistida por IA y Progress Tracker; su calificación es de 4.3/5.0 según 292 respuestas de estudiantes
- Las reseñas de usuarios indican que incluso principiantes pueden avanzar desde conceptos básicos hasta la elaboración completa de un balance sheet, y que las pistas paso a paso ayudan a entender el proceso de derivación de fórmulas
- El plan gratuito Starter ofrece ejercicios prácticos y uso limitado de Check Answer sin tarjeta de crédito, por lo que también permite empezar desde lo básico a quienes no estudiaron finanzas
Aprendizaje práctico de modelado financiero
- Quantus Finance permite desarrollar habilidades de modelado financiero resolviendo problemas de modelado estructurados con un enfoque de “learn by doing” y siguiendo rutas de aprendizaje guiadas
- Las principales áreas de práctica son las siguientes
- Modelado 3-statement
- DCF
- LBO
- M&A
- Está dirigido tanto a principiantes como a personas con experiencia; los estudiantes pueden elegir entre niveles fácil, intermedio y avanzado para avanzar a su propio ritmo
- Con planes de aprendizaje guiados y Progress Tracker, se puede ver qué practicar después y hacer seguimiento del progreso desde los fundamentos hasta el modelado avanzado
- Los componentes de la plataforma se presentan como ejercicios prácticos, aprendizaje breve de términos financieros, tutoría asistida por IA y Progress Tracker
Fortalezas destacadas en las reseñas y condiciones de uso
- Su calificación es de 4.3/5.0 según 292 respuestas de estudiantes
- Un product engineer que crea SaaS de FP&A en Runway dijo que descubrió Quantus en Hacker News y, aunque tenía muy poca experiencia en modelado financiero, pudo aprender con guided practice desde conceptos básicos hasta la elaboración completa de un balance sheet
- Un quantitative trader considera que, cuando necesita fundamental analysis de empresas, Quantus ofrece el conocimiento y los casos prácticos necesarios, y que las step-by-step hints de cada sesión y las explicaciones de derivación de fórmulas ayudan a entender los conceptos
- Otra reseña llama a Quantus el “LeetCode para financial modelling” y destaca como ventajas DCF, LBO, M&A, modelado básico 3-statement, un entorno de hoja de cálculo similar a MS Excel y guided modeling
- Según el FAQ, las condiciones de uso son las siguientes
- Está dirigido a quienes se preparan para roles financieros, quieren fortalecer habilidades prácticas o desean aprender modelado financiero
- No se requiere experiencia previa; se puede empezar desde lo básico, y los nuevos estudiantes pueden iniciar con el curso gratuito Financial Statement
- Ofrece niveles fácil, intermedio y difícil, además de distintas learning paths, y también se puede omitir la guidance
- El plan Free Starter ofrece ejercicios prácticos y uso limitado de Check Answer sin tarjeta de crédito
1 comentarios
Opiniones en Hacker News
La herramienta en sí es excelente y parece bastante útil para el modelado básico de empresas que necesitan algo así.
Como asalariado, me gustaría que también hubiera una versión para planear un portafolio personal.
Sería bueno poder definir primero criterios de riesgo como drawdown máximo, rendimiento esperado, horizonte de inversión, ingreso fijo necesario y plataforma de bróker; luego elegir ETFs que cumplan esas condiciones en una casa de bolsa específica, y encontrar ETFs por clase de activo o estrategia, como EE. UU./no EE. UU./cobertura cambiaria/buffer/BulletShares.
También sería útil, junto con una herramienta de rebalanceo, poder evaluar si un ETF está barato o caro con base en su valuación actual (P/E) y datos históricos. Por ejemplo, se podría usar para ir fijando rendimientos de forma escalonada con fondos de bonos como BulletShares cuando la Fed sube las tasas.
La idea es muy buena y está genial. Trabajo en un equipo mixto de datos/negocio y creo que también nos sería útil.
Como feedback técnico, sería bueno que, como en Excel, después de presionar
=, se pudiera seleccionar el rango de referencia de una fórmula con las flechas. En Quantus, después de presionar=, hay que cambiar al mouse y hacer clic en una celda como EBITDA, luego presionar/con el teclado, volver al mouse para seleccionar ingresos y, por último, presionar=para entregar el ejercicio.Los tutoriales/miniejercicios deberían ser un poco más difíciles. Calcular el margen EBITDA cuando en pantalla solo hay dos filas, ingresos y EBITDA, es demasiado fácil; sería mejor si hubiera algunos elementos confusos mezclados, como en estados financieros reales o modelos operativos. En niveles más difíciles, sería aún mejor que primero hubiera que calcular el EBITDA a partir del estado de resultados y después calcular el margen EBITDA.
Sería bueno que varios miniejercicios dentro de un módulo funcionaran sobre el mismo conjunto más grande de pestañas/hojas de Excel. Da la recompensa de ir completando un modelo más grande poco a poco, y permite ver en cualquier momento el contexto completo del modelo financiero.
Me gustaría agregar algo así al proceso de onboarding/capacitación de empleados de mi equipo.
Las imágenes 3D de aves en todas las páginas no van con mi gusto. Si el ave es necesaria, prefiero la de la página principal a la del
/learn/module, que parece generada por IA.Me gustaría que hubiera 5 o más ejercicios de construcción de modelos LBO de distintas industrias/formatos. No sé si se puede hacer en Google Sheets, pero también sería bueno practicar la creación de tablas de sensibilidad.
Sería excelente que hubiera tareas en las que se entre al sitio de relaciones con inversionistas de una empresa específica, se descarguen 10-Q históricos y se busque información en el estado de resultados o el balance general para calcular métricas o ratios. Así se entrenaría la acción de buscar y usar documentos regulatorios reales, fuera del contexto de Quantus o de una hoja de cálculo dentro del navegador.
Todavía no lo he visto todo, pero también creo que serían interesantes ejercicios de contabilidad de partida doble. Quienes no han tomado cursos de contabilidad a menudo tienen dificultades para entender cómo se conectan los tres estados financieros.
Normalmente LeetCode se usa para preparar entrevistas y el aprendizaje es casi un efecto secundario. Me da curiosidad si estos problemas también se parecen, como LeetCode, a problemas reales de entrevistas, o si están más orientados al aprendizaje general.
La mejor forma de aprender modelado financiero es hacerlo directamente en Excel. Muchas entrevistas técnicas de finanzas todavía se enfocan en preguntas conductuales, enfoques para construir modelos y discusión de supuestos, pero practicar diversos escenarios en Excel con límite de tiempo ayuda a pulir las respuestas de entrevista.
¿En qué se diferencia esta solución de JupyterHub + ottergrader/nbgrader? ¿Cuál es la diferencia con Kaggle Learn?
Al ver el curso AI Programming in Python de Udacity, parece que Udacity tiene una plataforma LMS/LRS/CMS basada en Jupyter Notebooks.
¿En qué se diferencia de la “Quant Platform” que aloja [Certificate in] "Python for Finance": https://home.tpq.io/pqp/?
¿Emiten credenciales educativas OpenBadges como Blockcerts (W3C VC Verifiable Claims, W3C DIDs Decentralized Identifiers) mediante blockchain-certificates/cert-issuer? https://github.com/blockchain-certificates/cert-issuer#how-b...
Por ahora no tenemos planes de ofrecer clases de programación ni certificados.
Me da curiosidad qué planean agregar después a la biblioteca. Volveré a mirar si publican contenido sobre term sheets de VC, conversión de notas convertibles/SAFE y análisis tecnoeconómico.
Técnicamente es realmente impresionante.
Como alguien que ha trabajado casi 20 años en servicios financieros, lo interesante es que los dealmakers/traders/fundadores con experiencia tienen modelos mentales de cómo funcionan las cosas, y al evaluar un deal lo condensan en unas pocas razones para decidir si hacerlo o no.
Por eso, lo difícil no es crear el modelo en Excel, sino saber en qué enfocarse, algo que cambia con el entorno y el tiempo.
Estamos considerando ampliarla en direcciones como permitir que los usuarios compartan sus propios modelos y estrategias. También entendemos que para alguien nuevo en la industria puede ser abrumador determinar la mejor forma de estructurar un modelo. Me interesa saber qué opinas al respecto.
Proyectos como este siempre son interesantes porque la gente propone muchos cambios, pero me da curiosidad cuál es el objetivo general del creador.
¿Se trata de construir un producto que se pueda vender? Si es así, ¿para quién es el producto?
He probado practicar modelado financiero con ChatGPT y Claude, pero me costó conseguir que generaran datos interesantes necesarios para obtener insights reales.
Me pregunto si esta herramienta solo evalúa el conocimiento de qué términos de negocio y funciones usar, o si tiene datos lo suficientemente buenos como para requerir creatividad para obtener insights.
La plataforma está diseñada para ayudar a los usuarios a mejorar sus habilidades prácticas de modelado financiero.
Me da curiosidad quién es el usuario objetivo.
Me pregunto si es un buen recurso para alguien con formación en ciencias de la computación que quiere aprender más sobre finanzas sin meterse demasiado en las partes profundas de matemáticas y estadística, o si es más adecuado para alguien que quiere entrar a roles cuantitativos y practicar/aprender conceptos para entrevistas.
La estadística o las matemáticas avanzadas no parecen ser prerrequisitos principales.
Me acabo de registrar. Me gustaría que también se pudiera aprender sobre derivados.
Pregunto en serio: ¿creen que el mercado para enseñar modelado financiero a humanos está creciendo? Si es así, me gustaría saber por qué lo piensan.
Si no lo creen, también me da curiosidad si la idea aquí es probar este espacio para un producto que vendrá más adelante.