- Write It Down es una herramienta que permite rastrear de forma efectiva los ingresos y gastos personales
- Gracias a su método de entrada simple, cualquier persona puede gestionar fácilmente sus registros financieros
- Los usuarios pueden recibir ayuda para la planificación financiera personal y el análisis de hábitos de consumo
- Su UI/UX está diseñada de forma intuitiva, por lo que ofrece alta accesibilidad y facilidad de uso
- Tiene la ventaja de permitir gestionar rápidamente datos financieros personales sin necesidad de un proceso de registro aparte
Qué es Write It Down
- Write It Down es una herramienta web sencilla enfocada en la gestión de finanzas personales
- Los usuarios pueden ver de un vistazo su situación financiera al ingresar directamente sus ingresos y gastos
Características principales y ventajas
- Se enfoca en las funciones esenciales de seguimiento financiero sin funciones complejas
- Puede usarse directamente en la web sin necesidad de instalación ni registro
- Permite analizar fácilmente las tendencias de gasto propias por distintos periodos, como diario, semanal o mensual
- Facilita crear una base para una gestión de presupuesto más efectiva y la mejora de los hábitos de consumo
Experiencia de usuario
- Gracias a su diseño de UI/UX intuitivo, incluso los principiantes pueden usarlo fácilmente
- El ingreso rápido y la gestión sencilla de registros hacen más cómodo entender la situación financiera
- Puede utilizarse no solo por usuarios individuales, sino también por startups o equipos pequeños para una gestión simple de datos financieros
Valor de uso
- Puede ser de gran ayuda para que cada persona revise periódicamente sus patrones de gasto y su situación financiera
- Es adecuado para principiantes en finanzas personales, freelancers y personas en etapas tempranas de emprendimiento que quieren entender el flujo de dinero
1 comentarios
Comentarios de Hacker News
Hola, últimamente he estado explorando este tipo de proyectos pequeños y simples. Antes solo construía sistemas backend (ahora estoy en Browser Use), y esta hoja de cálculo la empecé durante la pandemia para gestionar mis finanzas personales, pero con el tiempo se convirtió en una herramienta que la gente realmente necesita.
La mayor lección que aprendí es que la gente no usa algo porque sea “de punta”; le basta con que funcione bien y le ayude en la vida.
Me interesa saber qué opinan.
Más bien, un producto pequeño enfocado en un solo objetivo específico puede quitarte usuarios con facilidad.
El verdadero hype alrededor de la IA es enorme; mires donde mires, todo está lleno de conversaciones sobre IA.
Creo que hacen mucha más falta apps como esta, que hacen muy bien una sola cosa.
Me pregunto si el tono de escritura tipo IA en cada párrafo de la presentación fue intencional.
¡Puede que sí! Supongo que estuve demasiado tiempo cerca de los LLM (modelos de lenguaje de gran tamaño) y se me pegó algo.
Mientras lo escribía no me dio esa impresión.
Más bien creo que una IA lo habría escrito de forma más verbosa, ¿no? Hoy en día parece que ya no distinguimos con precisión si algo lo escribió una IA; más bien lo detectamos por intuición.
De verdad parece una publicación de LinkedIn para generar interacción.
No entiendo muy bien a qué te refieres; me da curiosidad por qué ese texto sería una “táctica típica de escritura con IA”.
En el sitio, en letras rojas, dice:
Y en verde:
Estoy de acuerdo en que poner datos personales en una cuenta gratuita de Google no reduce el riesgo de compartirlos con terceros; más bien “garantiza” que se compartan con un tercero.
Aunque no tengo nada que ver con este proyecto, quiero defenderlo un poco.
Si ya usas Gmail, Google Maps o YouTube, Google ya recibe un montón de tus datos, así que por una sola hoja de cálculo casi nada cambia.
Si ya evitabas Google, entonces simplemente no uses este producto.
Pero otras apps financieras como mint.com normalmente requieren conexión directa con cuentas bancarias o de inversión, y pasar por Plaid o Yodlee, con todo lo delicado que eso implica.
Esta hoja de cálculo evita todo ese proceso.
Dicho eso, yo tengo tantos gastos que registrar que meterlos a mano me resulta demasiado pesado, así que probablemente no la usaría mucho.
La preocupación por la privacidad frente a Google no es una prioridad tan alta para mí al usar una hoja financiera.
Así, yo hasta pagaría por una versión para Excel o LibreOffice Sheets.
Me da curiosidad si puedes compartir la publicación original que llegó a 130 mil vistas.
Cuando un producto o idea es buena, a veces basta con promoverla un poco para que se vuelva viral por sí sola, pero también me interesa la historia detrás de cómo esa publicación despegó y cobró vida propia.
https://www.reddit.com/r/sheets/comments/178kf81/tracking_finances_using_google_sheets/
Tener más de 2 mil usuarios no es algo que cualquiera logre, felicidades.
Me pregunto si la mayoría empezó con la hoja gratuita enlazada en Reddit, o si los 2,300 compraron todos el producto de pago de $4.99.
Y también me pregunto si el ritmo de crecimiento cambió después de pasar al modelo pagado.
En comparación con la gratuita, las altas pagadas solo bajaron alrededor de un 50%.
Vaya, me intriga cómo lograste esto.
Sobre todo porque, desde la caída de Mint, este se volvió un espacio con muchísima competencia.
(Como referencia: yo también hice algo parecido, pero es una webapp mínima en HTML/CSS/JS, la uso solo yo y tiene 0 usuarios.)
Yo también hice algo parecido, y mi app guardaba todo en el almacenamiento del navegador, cifrado, y además podía sincronizarse con un servicio gratuito de hosting de
json.Pensé que sería útil porque protege la privacidad del usuario, permite acceso desde varios dispositivos y además es totalmente gratis, pero incluso compartiéndola en HN no obtuvo ninguna respuesta.
Por suerte no me consumió muchos recursos de desarrollo, y para uso personal me ha funcionado bien durante años.
Yo tampoco lo tengo muy claro.
Lo hice en 2020 por necesidad propia, fui mejorándolo cada año y un día lo publiqué en Reddit; desde entonces fue creciendo por sí solo.
Es cierto que el hype de la IA es fuerte, pero en la práctica la mayoría solo son desarrolladores construyendo cosas normales, y en muchos trabajos ni siquiera se puede usar LLM.
Blockchain, orientación a objetos, IA, microservicios... siempre hay modas, y al final todo esto no es más que “una herramienta nueva añadida” a la caja de herramientas de los ingenieros.
En todo caso, es genial que hayas elegido la herramienta correcta para crear algo nuevo.
¡Exacto!
Yo también pasé bastante tiempo siguiendo modas y tendencias, y muchas veces eso me causó problemas, pero este proyecto demostró que una solución súper simple puede ser suficiente.
Los LLM están bien como reemplazo de búsqueda, pero no para automatización real del trabajo.
La IA para programar sí es realmente útil para reducir tipeo, como con el autocompletado con tab, pero sigue requiriendo que un ingeniero experto preste atención constantemente.
En cambio, la IA de video ya está provocando cambios tan grandes que sacude a Hollywood.
El costo es una diezmilésima parte, el tiempo de entrega una cienmilésima parte, y hace falta mil veces menos personal.
Es una etapa completamente nueva.
Aun cuando para usar IA de video siguen haciendo falta editores y personal de VFX, un estudio de 5 personas puede hacer ahora trabajos que antes requerían 100.
Trabajo realmente en esta industria, y varios estudios que conozco están viendo lo mismo.
Una empresa que antes cerraba contratos por 300 mil dólares ahora consigue proyectos como intros de series de Netflix o anuncios farmacéuticos por 50 mil dólares.
Creo que el verdadero escenario principal de la inversión en IA será la IA de video.
Al final, estas modas solo actúan como multiplicadores.
Pasó igual con la moda de Python/JavaScript y el tipado flexible a principios de los 2010: un desarrollador que no entiende bien las cosas solo acaba creando deuda técnica inútil, pero más rápido.
Lo mismo pasa con los microservicios o con usar HTML como UI de formas absurdas.
Creo que las finanzas personales para consumidores son difíciles de transformar con IA.
La razón es que (1) los errores o alucinaciones serían críticos e inaceptables, y (2) en realidad no hay información secreta tan valiosa que extraer de esos datos.
La conclusión es simple: gastar dentro de tus posibilidades, reducir deudas o usarlas con inteligencia, pagar primero las deudas de alto interés si las tienes, mantener un fondo de emergencia, aprovechar al máximo las cuentas con beneficios fiscales e invertir de forma constante en fondos indexados y cosas por el estilo.
En la práctica, con solo cumplir eso, las finanzas personales son casi un “problema resuelto”.
Al final, el verdadero avance está en mantener la disciplina y el autocontrol a largo plazo.
Creo que las herramientas simples ayudan mucho en eso.
Me gusta esta herramienta.
También importa pensar en dónde distribuir el dinero.
Mi ex, por ejemplo, era devota de Ramsey y quería pagar una hipoteca al 1.8%, además de dejar el “fondo de emergencia” solo en una cuenta de ahorro al 1~2% anual.
Yo le decía que, si manteníamos 5,000 dólares constantes en la cuenta principal, nos exentaban la comisión mensual de servicio y además bajaban las comisiones NSF que salían por cargos automáticos de servicios.
Con 5,000 dólares al 2% ganas unos 8 dólares al mes, así que era mucho mejor evitar primero las comisiones de la cuenta.
(O cambiarse a un banco sin comisiones.)
No estoy de acuerdo: todas las apps de finanzas personales tienen errores.
De verdad las he usado todas.
La sincronización de cuentas es inestable, y el soporte para cosas como planes de acciones suele ser deficiente, así que por más que quieras tener una vista clara de todo, siempre termina desalineado.
Las estadísticas sí pueden darte una idea de “cuánto gastas”, pero incluso ahí las cifras reales siempre se desvían, y sobre todo, la mayoría de la gente ni siquiera quiere saber eso de verdad.
Creo que estás subestimando mucho la capacidad de decisión que tiene una persona común sobre su propio dinero.
Siento que la IA ya se equivoca menos que yo en lo personal.
Especialmente en áreas aburridas o poco familiares, eso puede ser todavía más cierto.
Sí puede servir para comparar tu gasto con el de hogares similares a partir de una base de datos de hábitos de consumo, o para darte una guía simple.
Pero al final la respuesta sigue siendo sencilla.
No hace falta decirle otra vez a un sneakerhead que compra demasiados zapatos, ni decirle a una persona austera que gasta demasiado poco.
La mayoría de la gente reduce sus gastos con solo llevar un registro.
El ahorro automático y configurar aportaciones al retiro también ayudan mucho.
Después de eso, la siguiente etapa más útil puede ser simplemente decidir cuánto usarás en “efectivo” y gestionarlo así.
La automatización no es la única respuesta.
Lo que de verdad hace falta es una IA en la que se pueda confiar por completo, que revise todos los correos y cuadre las facturas con los movimientos bancarios.
Esto es exactamente igual a cómo empezó YNAB.
Cronología de YNAB
Pero ahora cuesta 109 dólares al año, algo que de verdad ya no entiendo.
Ojalá existiera un servicio con la misma estructura pero mucho más barato.
Está realmente genial.