Estrategia de cumplimiento estilo villano de Bond

Estrategia de cumplimiento estilo villano de Bond

• Es más interesante visto desde la perspectiva del villano de una película de Bond.
• El villano está cerca del dinero y del poder, pero ansía aún más.
• Se aparta de las instituciones existentes y construye una base de poder independiente.
• Tiene la capacidad de manipular cualquier organización.
• Se le retrata como una entidad que no está limitada por las leyes ni por el gobierno.

El arte imita a la vida

• La expresión "estrategia de cumplimiento estilo villano de Bond" describe una práctica común en la industria cripto.
• La operación se basa en lugares lejanos y finge no pertenecer a ningún sitio.
• Miente para obtener acceso bancario y contrapartes favorables en países ricos.
• Los usuarios y las contrapartes reconocen que esto es falso.
• Al final, Binance y su CEO, Changpeng Zhao, se declararon culpables de la mayor conspiración de lavado de dinero criminal del mundo y pagarán más de 4 mil millones de dólares en multas.

Breve historia de Binance

• Binance es actualmente el mayor exchange de criptomonedas del mundo.
• Su principal fuente de ingresos proviene de apuestas apalancadas usando futuros de criptomonedas.
• Para sostener esto, operó una red global de lavado de dinero.
• CZ trabajó en Japón y Nueva York, se interesó por las criptomonedas y se convirtió en CTO de OKCoin.
• Binance creció rápidamente mediante una ICO en 2017.

¿Dónde ocurrió todo esto para Binance?

• Binance realizó gran parte de sus primeros negocios en Japón.
• La Agencia de Servicios Financieros de Japón dejó claro que Binance operaba ilegalmente.
• Binance terminó oficialmente sus operaciones en Japón, pero en la práctica siguió atendiendo a clientes japoneses.
• El exchange de Binance operaba desde el centro de datos de AWS en Tokio.
• Binance mantuvo una oficina en Shanghái, aunque negó una redada de la policía china.
• Binance operó en múltiples jurisdicciones como Malta, Rusia, Reino Unido, Francia, Alemania y Países Bajos.

¿Cómo funcionó todo esto durante tanto tiempo?

• El sistema financiero global tolera cierto nivel de irregularidades.
• Binance creció siguiendo los consejos de expertos.
• Las finanzas son complejas porque el mundo es complejo.
• Binance eventualmente debió dejar de crecer y mantener un perfil bajo, pero siguió expandiéndose.

¿Qué pasará ahora con Binance?

• Que Binance haya admitido la conspiración criminal es en realidad una noticia positiva.
• La multa es de alrededor de 4 mil millones de dólares, y Estados Unidos no acepta pagos en bitcoin.
• Binance será obligada a instalar un monitor interno para reforzar el cumplimiento legal.

¿Cómo se regula realmente a un villano de Bond?

• La estrategia del villano de Bond nunca tuvo muchas probabilidades de funcionar.
• Estados Unidos considera que, si alguna vez tocaste dólares electrónicos, aceptaste la jurisdicción de la ley estadounidense.
• Binance utilizó deliberadamente el mercado y la infraestructura de Estados Unidos.

Noticias que se anunciarán pronto

• Binance enfrentará acciones de ejecución complementarias en Estados Unidos y en todo el mundo.
• La SEC tendrá un impacto enorme sobre Binance.
• Binance será retirada gradualmente del sistema financiero.

La arrogancia de Patrick

• Como estado de derecho, apoya reformar algunas leyes.
• Puede existir una parte legítima del negocio cripto.
• El crimen era el producto, y la oportunidad de transformar la infraestructura financiera global fue exagerada.

Opinión de GN⁺

Lo más importante de este artículo es que Binance llegó a un acuerdo para admitir una conspiración criminal dentro del sistema financiero global y pagar una multa por ello. Este caso probablemente provocará un debate interesante sobre el futuro de la industria cripto y la importancia de la regulación financiera, y será un tema atractivo para quienes se interesan en la intersección entre tecnología y finanzas.